Кредитная история поставщика для факторинговой компании малоинформативна, ведь расплачиваться с Фактором будет покупатель — именно его проверяют тщательнее всего. Нахождение в отдаленных региоах тоже повлиять на выдачу финансирования не может — сейчас все операции осуществляются дистанционно через цифровые платформы. Не имеет значение даже нежелание покупателя работать с факторинговой компанией. По законодательству РФ владелец денежных обязательств может на свое усмотрение передать их другому кредитору и получить деньги. Важно лишь уведомить дебитора о произведенной уступке и отправить ему реквизиты на оплату. Тогда что же может помешать?

Платежеспособность покупателя — главное, на что обращает внимание Фактор. При неблагонадежном финансовом положении и плохой кредитной истории дебитора факторинговая компания откажет в проведении сделки.

При онлайн-факторинге используется только безналичное перечисление денежных средств.

Например, есть юридическая связь через учредителей, директоров, главных бухгалтеров. Аффилированные с поставщиком дебиторы могут подтверждать несуществующие поставки, перемещать один и тот же товар несколько раз и т. д.

Это опасная для Фактора ситуация, так как при аффилированности лиц с большой вероятностью компания имеет дело с мошенниками. Предотвращать мошеннические действия помогает выстроенная система риск-менеджмента: подозрительных клиентов удается отсеять на этапе рассмотрения заявок, проводя комплексный анализ и верификацию сделки, а также сверку данных с покупателем.

В этом случае не будет денежных прав требования, которые можно уступить, а значит, факторинг невозможен.

Это также повлияет на возможность сотрудничества с Фактором. Это те немногочисленные причины, которые могут помешать поставщику получить факторинговое финансирование.